Банківські рахунки за кордоном для компаній міжнародного бізнесу

У період активного впровадження планів BEPS, CRS, MLI і Compliance, тобто міжнародних правил щодо виявлення і боротьби з «розмиванням податкової бази та вимог до прив’язки місцезнаходження фінансових інструментів до локального бізнес-середовища, часи «експортних посередників» з Гонконгу з рахунком у ризькому банку і поставками з Одеси до Єгипту пройшли.

Зарубіжні банки навіть не розглядають такі історії.

Ми пропонуємо такі варіанти відкриття банківських рахунків:

  1. Рахунки в банках тих країн, де бізнес-інтереси компанії якимось чином можна співвіднести з їх територією. Наприклад: вони знаходяться на шляху експортного транспортування українських товарів до кінцевих постачальникам. А саме: Європа – Естонія, Англія, Польща. Африка і Азія – Туреччина, Єгипет. При наявності виконання оптимальних вимог до Compliance і необхідної документації, що підтверджує транспортування вантажу через ці країни, місцеві банки відкривають рахунки таким компаніям, навіть якщо вони з іншої юрисдикції.
  2. Також пропонуємо відкриття банківських рахунків у країнах, де немає жорстких вимог до Compliance, але банки мають свої спеціальні вимоги до клієнтів. Наприклад, у Швейцарії та Мальті обов’язково передбачається розміщення клієнтом обумовленої суми в якості депозиту, або участь в інвестиційних портфелях, запропонованих банком. В Англії обов’язкова умова – керуючий рахунком повинен бути англійським резидентом (ми надаємо таку послугу).
  3. Нова пропозиція: відкриваємо банківські рахунки компаніям міжнародного бізнесу без обов’язкових умов до Compliance (!) в банках Білорусі. Обов’язкова тільки процедура Due Dilige До цього варіанту вже вдаються колишні клієнти «Завалених» прибалтійських банків, а також клієнти з банків, де їх попросили закрити рахунки через невідповідність вимогам Compliance.
  4. Платіжні Банківські Системи. Це фінансові установи з обмеженою банківської ліцензією (без можливості розміщувати депозити і видавати кредити), але процедура перевірки клієнта на Due Diligence як в банку. До речі, вартість платежів у них часто нижче, ніж у банків. Пропонуємо платіжні системи в Прибалтиці, Польщі, Чехії.
  5. Рахунки нерезидентним компаніям в українських банках. У 2019 були прийняті зміни до Законів України No2418-VIII і No2473-VIII, а також Інструкція Національного Банку No56, які стосуються валютного регулювання і захисту іноземних інвестицій. Цими нормативними документами визначено правила і умови відкриття рахунків нерезидентним компаніям в українських банках.

Умови та вимоги при відкритті рахунків, змінюються. Тому, в разі зацікавленості, надсилайте запит для отримання актуальної інформації на поточний момент за адресою:

vg@kac.com.ua

Оставьте заявку и получите консультацию от нашего эксперта
Получить консультацию
Получить консультацию Заполните поля формы, и мы свяжемся с вами в ближайшее время





Позвонить Отправить Email