Банківські рахунки за кордоном для українських компаній

Ми пропонуємо відкриття рахунків українським компаніям в зарубіжних банках. Законом України «Про валюті і валютні операції» від лютого 2019 надане право резидентам України у т.ч. і юридичним особам «відкривати рахунки в іноземних фінансових установах і здійснювати через такі рахунки валютні операції». Що стосується донесення інформації про наявність рахунку в закордонному банку до ДФС і про рух коштів по такому рахунку, то діють старі Наказ МФУ №207 від 25.12.1995 (з урахуванням змін від 24.05.2017) та Постанова КМУ №419 від 28.02.2000, які регулюють ці питання.

Що дає українському експортеру наявність рахунку у закордонному банку:

• Due Diligence українських компаній у закордонних банках за фактом виявився більш лояльним ніж в українських;
• рахунки відкриваються в міжнародних мережевих банках, гарантовано надійних для українських клієнтів і зручних для їх закордонних партнерів;
• на відміну від прибалтійських банків – наявність доларових рахунків;
• ці банки кращі для українських експортерів-аграріїв з точки зору використання акредитивів, банківських гарантій, інше;
• банки розглядають можливість кредитування під зобов’язання третіх осіб з купівлі продукції. Якщо це відомі гравці на ринку (покупці), то відсотки по кредиту можуть бути вельми прийнятними;
• наявність таких рахунків буде доцільною для формування фінансової історії і позитивного Compliance як для українського підприємства, так і його бенефіціарів;
• також такий рахунок є досить серйозним захистом від рейдерства, «мотивованих» дій ДФС, «замовних» рішень судів та дій виконавчої служби.