Банківські рахунки за кордоном

В період активного впровадження планів BEPS, CRS, MLI і Compliance, тобто міжнародних правил щодо виявлення і боротьби з «розмиванням податкової бази та вимог до прив’язки місця знаходження фінансових інструментів до локального бізнес-середовища, часи «експортних посередників »з Гонконгу з рахунком в ризькому банку і поставками з Одеси до Єгипту пройшли. Зарубіжні банки навіть не розглядають такі історії.

КАС Груп пропонує такі варіанти відкриття банківських рахунків:

1. Рахунки в банках тих країн, коли бізнес-інтереси компанії як-небудь можна співвіднести з їхньою територією. Наприклад: вони знаходяться на шляху експортного транспортування українських товарів до кінцевих покупців, або вони територіально близькі до місця управління бізнесом. А саме: Європа – Естонія, Англія, Польща, Чехія, Болгарія, Кіпр. Африка та Азія – Туреччина, Єгипет, ОАЕ, Гонконг. При наявності виконання оптимальних вимог до Compliance і необхідному документообігу, що підтверджує транспортування вантажу через ці країни, місцеві банки відкривають рахунки таким компаніям, навіть якщо вони з іншої юрисдикції. КАС Груп індивідуально підбирає для клієнта банк, в якому можна відкрити рахунок виходячи з умов і можливостей клієнта. Також ми готуємо необхідний набір документів, допомагаємо в наданні необхідної банком інформації і сприяємо у проходженні процедури due diligance. При необхідності, особисто представляємо клієнта в банку.
2. КАС Груп пропонує до відкриття рахунків банки в країнах, в яких немає жорстких вимог до Compliance, але банки мають свої спеціальні вимоги до клієнтів. Наприклад, в Швейцарії, Австрії, Ліхтенштейні та на Мальті обов’язково передбачається розміщення клієнтом обумовленої суми як депозит, або участь в інвестиційних портфелях, запропонованих банком.
3. Нова пропозиція: відкриваємо банківські рахунки компаніям міжнародного бізнесу без жорстких умов до Compliance (!) в банках Білорусі. Обов’язкова тільки процедура due diligance. До цього варіанту вже вдаються колишні клієнти «Завалених» прибалтійських банків, а також клієнти з банків, де їх попросили закрити рахунки через невідповідність Compliance.
4. Платіжні Банківські Системи. Це фінансові установи з обмеженою банківською ліцензією (без можливості розміщувати депозити і видавати кредити), але процедура перевірки клієнта на due diligence як в банку. Доречі, вартість платежів у них часто нижча, ніж у банків. Пропонуємо платіжні системи в Прибалтиці, Польщі, Чехії.
5. Рахунки нерезидентним компаніям в українських банках. У 2019 були прийняті зміни до Законів України No2418-VIII і No2473-VIII, а також Інструкція Національного Банку No56, які стосуються валютного регулювання і захисту іноземних інвестицій. Цими нормативними документами визначено правила і умови відкриття рахунків нерезидентним компаніям в українських банках.

Умови та вимоги при відкритті рахунків, змінюються.

Тому, в разі зацікавленості, звертайтеся в офіс КАС Груп, або надсилайте запит для отримання актуальної інформації на поточний момент на електронну адресу: vg@kac.com.ua